به شرکت‌های فین‌تک نیجریه‌ای OPay، Kuda Bank، Moniepoint و PalmPay دستور داده شد تا ایجاد حساب‌های جدید را در بحبوحه ممیزی مداوم فرآیندهای KYC خود متوقف کنند.
بانک مرکزی نیجریه (CBN) به چهار شرکت فین‌تک دستور داد تا در بحبوحه تلاش‌های مستمر نیجریه برای تقویت انطباق با مشتری خود (KYC) در سرمایه‌گذاری سنتی و رمزنگاری، ورود مشتریان جدید را متوقف کنند.
به گزارش نشریه آفریقایی TechCabal، شرکت‌های فین‌تک نیجریه، OPay، Kuda Bank، Moniepoint و PalmPay ایجاد حساب‌های جدید را در بحبوحه ممیزی مداوم فرآیند KYC متوقف کرده‌اند . در این گزارش به نقل از یک فرد آشنا به این وضعیت آمده است:
CBN احساس میکند که بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال از پلتفرم‌های فین‌تک برای ایجاد اختلال در بازار FX (فارکس) استفاده می‌کنند.
این محدودیت ورود درست پس از آن اعمال شد که آژانس مجری قانون نیجریه، کمیسیون جرایم اقتصادی و مالی (EFCC)، 1146 حساب بانکی را که در معاملات غیرمجاز فارکس دخیل بودند، مسدود کرد.
با این حال، مشتریان فعلی چهار شرکت فین‌تک می‌توانند طبق معمول وجوه را واریز و انتقال دهند. یکی از شرکت ها اعلام کرد:
ما به طور موقت ثبت نام های جدید را در پلتفرم خود متوقف کرده ایم. این بدان معنی است که در حال حاضر نمی توانید حساب جدیدی باز کنید. ما برای هر گونه ناراحتی که ممکن است ایجاد کند عذرخواهی می کنیم.»
تجزیه و تحلیل 1146 حساب بانکی مسدود شده نشان می دهد که تنها 10٪ توسط فین تک ها اداره می شود که اکثر آنها حساب های بانکی تجاری هستند.
مداخله مداوم دولت توسط CBN رهبری می شود و از نزدیک توسط آژانس امنیت ملی و EFCC حمایت می شود. در اکتبر 2023، بانک تجاری نیجریه فیدلیتی بانک تمام نقل و انتقالات خروجی به همان چهار فین تک را به دلیل نگرانی های KYC مسدود کرد.
فقدان الزامات KYC پلتفرم‌ها باعث بروز حوادث کلاهبرداری مانند فرار مالیاتی و پولشویی شد. یکی از مدیران اجرایی به نمایندگی از یکی از شرکت ها گفت که توقف در جذب مشتری جدید “موقت” است و این شرکت پس از پایان ممیزی در حال انجام فرآیند KYC، فعالیت خود را از سر خواهد گرفت.
علاقه مندان، سرمایه گذاران و کارآفرینان رمزارز از انتصاب Emomotimi Agama به عنوان مدیرکل جدید کمیسیون بورس و اوراق بهادار نیجریه استقبال کردند.
هدف از این انتصاب تنظیم بازار سرمایه، افزایش اعتماد سرمایه گذاران و ارتقای توسعه اقتصادی است. ناتانیل لوز، مدیر عامل Flincap – یک صرافی ارزهای دیجیتال خارج از بورس – در صحبت با کوین تلگراف ، هیجان خود را از این انتصاب ابراز کرد.
او گفت که جامعه مشتاقانه منتظر این است که صندلی جدید با همکاری استارتاپ‌ها برای ساده‌سازی فرآیند صدور مجوز برای پلتفرم‌های رمزنگاری در نیجریه کار کند.
به طور مشابه، لوکی اواکوه، رئیس کمیته هماهنگی صنعت بلاکچین نیجریه (BICCoN) و بنیانگذار SaBi Exchange، این انتصاب را یک “تصمیم عاقلانه” توصیف کرد.
