مدیر عامل BlockFi خطرات ناشی از قرار گرفتن در معرض FTX و آلامدا را نادیده گرفت و به سقوط کمک کرد: تشکیل پرونده در دادگاه

شرکت وام دهنده کریپتو BlockFi زمانی که در نوامبر 2022 اعلام ورشکستگی کرد، تقریباً 1.2 میلیارد دلار دارایی مرتبط با FTX و آلامدا ریسرچ را در اختیار داشت.

زک پرینس، مدیر عامل شرکت ورشکسته وام دهنده ارزهای دیجیتال BlockFi، گفته می شود که توصیه های تیم مدیریت ریسک شرکت در مورد وام دادن دارایی ها به آلامدا ریسرچ را نادیده گرفته است.

با توجه به تشکیل پرونده در 14 ژوئیه به دادگاه ورشکستگی ایالات متحده برای ناحیه نیوجرسی توسط کمیته بستانکاران بدون وثیقه، تیم مدیریت ریسک BlockFi در مورد “ریسک های بالا” مرتبط با وام دادن دارایی ها به آلامدا ریسرچ گزارش داد. ظاهراً پرینس نگرانی‌های تیم را در مورد وام 217 میلیون دلاری BlockFi به آلامدا ریسرچ تا آگوست 2021 رد کرد. تیم پیشنهاد کرد اگر توکن FTX (FTT) برای تضمین وام‌های مورد نیاز برای انحلال استفاده شود، ممکن است خطراتی وجود داشته باشد.

در این پرونده آمده است: «در اوایل آگوست 2021، به تیم مدیریت ریسک BlockFi توصیه شد که ترازنامه آلامدا ریسرچ تا حد زیادی شامل «~7bb FTT قفل نشده و کل 11 بایت شامل توکن های قفل شده بر اساس حسابرسی مالی نشده» است. «این باعث ایجاد آلارم در BlockFi شد. آقای پرینس نگرانی‌ها را رد کرد و از تیم ریسک خواست که بیاموزند که “آلمدا” که یک وام گیرنده به اندازه سه تیر است، فقط با FTT و سایر انواع وثیقه به جای سهام GBTC راحت باشد.”

پس از ژانویه 2022، تیم مدیریت ریسک صدور یادداشت‌هایی را برای پرینس در مورد خطرات احتمالی وام دادن به آلامدا ریسرچ متوقف کرد و بحث‌ها را به «جلسات آفلاین و Slack» منتقل کرد، جایی که مدیرعامل گهگاه به این موضوع اذعان می‌کرد. هنگامی که شرکت اعلام ورشکستگی کرد، BlockFi تقریباً 1.2 میلیارد دلار دارایی مرتبط با FTX و آلامدا ریسرچ داشت .

در زمان بایگانی فصل 11 خود در نوامبر 2022، BlockFi گفت که “قرار گرفتن قابل توجهی” با FTX و نهادهای مرتبط با آن داشته است. FTX US در جولای 2022 یک خط اعتباری 400 میلیون دلاری از BlockFi دریافت کرد که باعث تقویت روابط مالی بین دو شرکت در بحبوحه زمستان کریپتو شد.

در این گزارش آمده است: “BlockFi وام های خود را از آلامدا ریسرچ [در ژوئن 2022] فراخوان کرد و آلامدا ریسرچ موجودی معوق خود را تقریباً به صفر پرداخت کرد.” «بلاک‌فای می‌توانست از این رابطه دور شود. در عوض، نزدیک به 900 میلیون دلار (بین جولای و سپتامبر 2022) به آلامدا ریسرچ دوباره قرض داد که تقریباً به طور انحصاری توسط FTT وثیقه شده بود.

پرونده اضافه شد:

ممکن است درست باشد که سقوط آلامدا/FTX باعث سقوط BlockFi شد، اما نابودی BlockFi ریشه در رویه‌های تجاری و تصمیمات قبل از تشکیل پرونده ورشکستگی آلامدا/FTX داشت.

در بیانیه ای به کوین تلگراف، سخنگوی BlockFi گفت که این شرکت با این گزارش مخالف است. این شرکت در دادگاه جداگانه‌ای که کمیته گزارش را تشکیل می‌دهد، ادعا کرد : «بیانیه‌ها را خارج از چارچوب انتخاب می‌کند، در موارد دیگر اشتباه می‌کند، و تحلیل عینی وعده داده شده را ارائه نمی‌کند».

BlockFi مستقیماً به قرار گرفتن در معرض FTX در دلایل پرونده ورشکستگی خود اشاره کرد. عمل FTX در مورد وام‌های وثیقه‌شده مبتنی بر توکن‌های FTT باعث شد بسیاری از شرکت‌ها پس از کاهش قیمت توکن از بیش از 25 دلار به کمتر از 2 دلار در میان بایگانی فصل 11 و گزارش مشکلات نقدینگی، کیف را نگه دارند.