اتحادیه اروپا مقررات ارزهای دیجیتال را برای مبارزه با پولشویی وضع می کند

قانون جدید بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری مانند صرافی‌های متمرکز رمزنگاری تحت MiCA تأثیر می‌گذارد.

پارلمان اروپا مقررات جدیدی را تصویب کرد که برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال با هدف مبارزه با پولشویی، تعهدات رسمی را برای بررسی دقیق وضع می‌کند.

قوانین جدید با هدف بهبود “اقدامات دقت لازم و بررسی هویت” برای مشتریان، به نهادهایی مانند مدیران دارایی های رمزنگاری گسترش یافته است. این نهادها همچنین ملزم به گزارش هر گونه فعالیت مشکوک به مقامات خواهند بود.

این قانون جدید که در 24 آوریل تصویب شد، بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده (CASP) مانند صرافی‌های رمزنگاری متمرکز تحت مقررات Markets in Crypto-Assets (MiCA) و نهادهای مختلف دیگر از جمله خدمات قمار تأثیر خواهد گذاشت.

MiCA یک چارچوب نظارتی است که توسط اتحادیه اروپا برای نظارت بر دارایی های دیجیتال و بازارهای آنها معرفی شده است. در ژوئن 2023 تصویب شد و تا پایان سال به طور کامل قابل اجرا خواهد بود.

یک آژانس جدید به نام “مرجع مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم” (AMLA) برای نظارت و نظارت بر اجرای قانون جدید تعیین شده است.

دفتر AMLA در فرانکفورت آلمان واقع خواهد شد. با این حال، این قانون به طور رسمی توسط شورا تصویب نشده است و هنوز در مجله دفتر اتحادیه اروپا منتشر نشده است.

پاتریک هانسن، مدیر استراتژی و سیاست اتحادیه اروپا در Circle، در پستی در X برای نتیجه رای گیری ابراز امیدواری کرد. او اشاره کرد که این بسته به طور رسمی توسط شورای اتحادیه اروپا تصویب می شود و سه سال بعد اجرایی می شود.

در پست دیگری ، هانسن اشاره کرد که این CASPها ملزم به رعایت رویه‌های استاندارد «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و رویه‌های ضد پولشویی (AML) مانند بررسی دقیق مشتری هستند.

وی خاطرنشان کرد که این الزام جدید نیست، زیرا همه صرافی‌های رمزنگاری و ارائه‌دهندگان کیف‌پول‌های نگهبانی در اتحادیه اروپا از قبل موظف به رعایت این مقررات تحت قوانین موجود هستند.

هانسن نسخه نهایی را “نتیجه مثبت” برای بخش کریپتو توصیف کرد. او خاطرنشان کرد که تکرارهای قبلی AMLR پیشنهادی رویکرد بسیار سخت‌گیرانه‌تری را پیشنهاد می‌کرد، که KYC را برای مبتکر/ذینفع خود حضانت ضروری می‌کرد.

با این حال، او تلاش‌های صنعت را برای حمایت از رویکرد مبتنی بر ریسک با گزینه‌های متعدد، که در نهایت منجر به اجماع شد، اعتبار می‌داند.

ماه گذشته، اکثریت کمیته‌های اصلی پارلمان اروپا محدودیت 1000 یورویی (1080 دلار) را برای پرداخت‌های ارزهای دیجیتال از کیف پول‌های رمزنگاری خود میزبانی به عنوان بخشی از قوانین جدید AML لغو کردند.