رئیس بانک روستایی ژان شالوپن نیز رئیس بانک دلتک است که تتر و آلامدا هر دو را در لیست مشتریان خود دارد.
روند ورشکستگی صرافی ارزهای دیجیتال FTX بسیاری از جنبه های جدید از اقدامات غیراخلاقی آن را آشکار کرده است. آخرین افشاگری در مورد سهام این بانک در یکی از کوچکترین بانک های ایالات متحده در مناطق روستایی واشنگتن، نگرانی های جدیدی را در مورد عملیات آن و سوء استفاده ادعایی از حفره های بانکی ایجاد کرده است.
بانک ایالتی فارمینگتون در ایالت واشنگتن که اکنون به مون استون تغییر نام داده است، بیست و ششمین بانک کوچک ایالات متحده با یک شعبه و سه کارمند است. FTX از طریق شرکت خواهر ورشکسته خود آلامدا با سرمایه گذاری 11.5 میلیون دلاری در شرکت مادر خود FBH در مارس 2022 در بانک روستایی سرمایه گذاری کرد. به گزارش نیویورک تایمز، سرمایه گذاری آلامدا بیش از دو برابر ارزش بانک 5.7 میلیون دلاری بود.
مالکیت FTX در مون استون به عنوان اقدامی برای دور زدن الزامات داشتن مجوز بانکداری در ایالات متحده تلقی می شود که به گفته بسیاری، کار بسیار پیچیده ای است.
یکی از کاربران Reddit نوشت که برای دریافت مجوز بانکی کار زیادی می‌طلبد، و بنابراین «خرید یک بانک کوچک اغلب درب پشتی برای گرفتن مجوز است، که بخشی طبیعی از یک طرح تجاری برای چیزی مانند FTX است».
کاربر دیگری به سوء استفاده درک شده از حفره های بانکی و عدم نظارت نظارتی بر رمزارزها اشاره کرد . برخی دیگر حدس می زنند که ارتباطات سیاسی سم بنکمن-فرید نیز می تواند در این معامله نقش داشته باشد و گفتند :
“با تعداد زیادی از ارتباطات سیاسی SBF، من هم تعجب نخواهم کرد که او این مجوز را بدون دلیل دریافت کند.”
جدای از سهام FTX در یک بانک ایالات متحده، چیزی که توجه بیشتر جامعه ارزهای دیجیتال را به خود جلب کرد، ارتباط بین شرکت مادر بانک روستایی FBH و یک نهاد رمزنگاری دیگر، Tether، بزرگترین صادرکننده یک استیبل کوین در بازار کریپتو در حال حاضر است.
رئیس FBH ژان شالوپین است که اتفاقاً رئیس بانک دلتک نیز هست که تتر و آلامدا هر دو را در لیست مشتریان خود دارد . پس از خرید این بانک در سال 2020، FBH تقریباً 100 سال پس از تأسیس بانک برای تسهیل تراکنش های مرتبط با ارزهای دیجیتال، درخواست تأیید فدرال رزرو کرد. این بانک در ژوئن 2021 تأیید فدرال را دریافت کرد و نه ماه بعد، FTX در بانک روستایی سرمایه گذاری کرد که اکنون به تأیید فدرال رزرو مجهز شده است.
ارتباط بانکی بین تتر و FTX/Alameda برای بسیاری از جامعه ارزهای دیجیتال به یک نگرانی تبدیل شده است زیرا خود تتر مدت‌هاست که برای ممیزی‌های ذخیره مورد بررسی قرار گرفته است.
