مرجع بانکی اتحادیه اروپا دستورالعمل مبارزه با پولشویی را به ارزهای دیجیتال گسترش می دهد

شرکت‌های ارزهای دیجیتال مستقر در اتحادیه اروپا اکنون در «مبارزه با جرایم مالی» تحت هدایت ناظر بانکی قرار دارند.

دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به شرکت‌های ارز دیجیتال اروپایی پس از تصمیم ناظر بانکی منطقه تعمیم داده شده است.

سازمان بانکداری اروپا (EBA) در 16 ژانویه گفت که دستورالعمل های اصلاح شده با هدف کمک به ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP) در شناسایی خطر قرار گرفتن در معرض جرایم مالی به دلیل “مشتریان، محصولات، کانال های تحویل و موقعیت های جغرافیایی” آنها است.

این ناظر افزود: دستورالعمل ها همچنین نشان می دهد که چگونه شرکت های رمزنگاری باید اقدامات مبارزه با جرم مالی خود را تنظیم کنند، که می تواند شامل “استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین” باشد. این دستورالعمل ها از 30 دسامبر 2023 اعمال می شود.

EBA ادعا کرد که آخرین اصلاحات “گامی مهم به جلو در مبارزه اتحادیه اروپا علیه جرایم مالی” است و “رویکرد” را برای شرکت‌های رمزنگاری در سراسر اتحادیه برای کاهش پولشویی و تامین مالی تروریسم “هماهنگ می‌کند”.

دستورالعمل‌های به‌روز شده، ریسک‌ها و راهنمایی‌های ویژه ارزهای دیجیتال و شرکت‌های رمزنگاری را به شرکت‌های مالی که به شرکت‌های رمزنگاری خدمات دارند یا خدمات می‌دهند، اضافه می‌کند.

راهنمای ارزیابی ریسک جرایم مالی همچنین در شرکت‌های رمزنگاری گنجانده شده است تا خطرات بالقوه مرتبط با «ویژگی‌های تقویت‌کننده ناشناس بودن»، کیف‌پول‌های خود میزبان، پلتفرم‌های غیرمتمرکز و محصولاتی را که امکان انتقال بین شرکت و چنین خدماتی را فراهم می‌کنند، در نظر بگیرند.

در سال 2023، اتحادیه اروپا مقررات انتقال وجوه (ToFR) خود را که بر نقل و انتقالات رمزنگاری و مقررات بازارهای رمزنگاری جامع و گسترده در دارایی های رمزنگاری (MiCA) حاکم است، نهایی کرد .

محافظت از سرمایه گذاران رمزنگاری MiCA قرار است در ماه دسامبر اجرایی شود، اما کشورهای عضو اتحادیه اروپا می توانند به صورت اختیاری یک دوره انتقالی 18 ماهه را برای CASP ها اجرا کنند و به آنها اجازه دهد بدون مجوز فعالیت کنند.