بانک بزرگ استرالیا از پرداخت‌های «بعضی» به صرافی‌های رمزنگاری خودداری می‌کند

جیمز رابرتز، مدیر بانک Commonwealth، به مقیاس عظیمی از “کلاهبرداری های سرمایه گذاری” مربوط به صرافی های رمزنگاری اشاره کرد.

بانک Commonwealth (CBA)، بزرگ‌ترین بانک در استرالیا، اعلام کرده است که برخی از پرداخت‌ها را به صرافی‌های ارزهای دیجیتال رد می‌کند یا به‌طور موقت نگه می‌دارد، و دلیل آن خطر کلاهبرداران است.

این اقدام در حالی صورت می‌گیرد که دو صرافی بزرگ جهانی با شکایت از سوی رگولاتور اوراق بهادار ایالات متحده مواجه شده‌اند و تنها چند هفته پس از آن است که یکی دیگر از بانک‌های استرالیایی بزرگ، Westpac، مشتریان را از تراکنش با صرافی بایننس منع کرد.

در 8 ژوئن، CBA اعلام کرد که «برخی پرداخت‌ها به صرافی‌های ارزهای دیجیتال» را به عنوان بخشی از «اقدامات جدید برای محافظت از مشتریان در برابر خطرات کلاهبرداری مرتبط با پرداخت‌های خاص به صرافی‌های رمزنگاری»، رد می‌کند یا به مدت 24 ساعت تعلیق می‌کند.

یکی از سخنگویان CBA به کوین تلگراف گفت که در حال حاضر، اطلاعات بیشتری را به صورت عمومی یا به مشتریان در مورد نوع پرداختی که مسدود یا نگه می دارد ارائه نمی دهد ، و دلیل آن خطر دور زدن تغییرات توسط کلاهبرداران است.

در بیانیه خود، این بانک اضافه کرد که محدودیت ماهیانه 10000 دلار استرالیا (6650 دلار) برای مشتریانی که برای خرید ارزهای رمزنگاری شده به صرافی‌های ارز دیجیتال ارسال می‌کنند، «در ماه‌های آینده» معرفی خواهد شد.

از امروز، CBA برخی از پرداخت‌ها به صرافی‌های ارزهای دیجیتال را رد می‌کند یا به مدت 24 ساعت نگه می‌دارد. در ماه‌های آینده، بانک همچنین محدودیت‌های 10000 دلاری را در یک ماه تقویمی معرفی خواهد کرد که در آن بانک می‌تواند پرداخت‌های مشتری به صرافی‌ها برای خرید ارزهای دیجیتال را شناسایی کند.

مدیر کل خدمات مدیریت کلاهبرداری CBA، جیمز رابرتز، ادعا کرد که “کلاهبرداران در سطح جهانی از علاقه به ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند و وانمود می کنند که “فرصت های سرمایه گذاری قانونی هستند یا وجوه را به صرافی های ارزهای دیجیتال منحرف می کنند.”

این بانک گفت که این اقدام “مشمول بازبینی مداوم” خواهد بود و تأثیر اقدامات را زیر نظر خواهد گرفت.

این یک چرخش بزرگ برای بانکی است که – کمی بیش از یک سال و نیم پیش در نوامبر 2021 – قرار بود خدمات معاملات ارزهای دیجیتال را برای میلیون ها کاربر برنامه CommBank خود راه اندازی کند.

مدیر عامل بانک، مت کامین، در آن زمان گفت که “خطراتی را در مشارکت می بینیم، اما ما خطرات بزرگ تری را در عدم مشارکت می بینیم” و افزود: “بخش و فناوری [به این زودی ها] از بین نمی روند.”

در ماه مه 2022، کامین بر سر راه اندازی این محصول با رگولاتورها اختلاف داشت. با این حال، رگولاتورهای مالی این کشور برنده شدند و آزمایشی برای محصول تجارت رمزنگاری روی یخ گذاشته شد.