چنگی اونگ، رهبر سیاست‌های Chainalysis هشدار داد که کاربران رمزارز ممکن است در نهایت چاره‌ای جز مقابله با مبادلات غیرقانونی خارج از کشور نداشته باشند.
بانک Bendigo استرالیا به چهارمین بانک بزرگ در این کشور تبدیل شده است که با اشاره به نیاز به محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداری های سرمایه گذاری، بلوک هایی را برای “پرداخت های رمزنگاری پرخطر” اعلام کرده است.
به گفته جیسون گوردون، رئیس بخش کلاهبرداری، بانک در 31 ژوئیه اعلام کرد که قوانین جدیدی را در مورد پرداخت‌های فوری به صرافی‌های رمزنگاری اعمال کرده است که “برخی پرداخت‌های واقعی” را افزایش می‌دهد.
این شرکت مبارزه با پرداخت‌های متقلبانه و افزایش حفاظت از 2.3 میلیون مشتری خود را به عنوان دلایل بلوک‌ها ذکر کرد.
یکی از سخنگویان بانک Bendigo به کوین تلگراف گفت که برخی از تراکنش های فوری رمزنگاری که آن را به عنوان ریسک بالاتر شناسایی می کند، مسدود خواهند شد، اما این بانک در حال حاضر جزئیات بیشتری را فاش نمی کند.
این سخنگوی گفت که معاملات پرریسک را با استفاده از “ترکیبی از عوامل” شناسایی می کند، اما از اظهار نظر در مورد جزئیات خودداری کرد. این بانک گفت که فاش نمی کند چه صرافی هایی ممکن است تحت تأثیر تغییرات آن قرار گیرند.
بلوک های بانک Bendigo به دنبال اقدامات مشابه در ماه های اخیر از سوی سه بانک از چهار بانک بزرگ استرالیا – Commonwealth Bank ، National Australia Bank (NAB) و Westpac هستند .
در مصاحبه ای که قبل از اعلام اخیر بانک Bendigo انجام شد، رئیس سیاست Chainalysis APAC Chengyi Ong هشدار داد که چنین اقداماتی عموم ارزهای دیجیتال استرالیا را مجبور به تعامل با صرافی های فراساحلی می کند.
اونگ در صحبت با کوین تلگراف استدلال کرد که چنین بلوک‌هایی مانع از استفاده بازیگران جنایتکار از دیگر پلتفرم‌ها، چه رمزنگاری یا غیر رمزنگاری، نمی‌شود، در حالی که عدم اطمینان در مورد دسترسی بانکی می‌تواند صرافی‌های رمزنگاری و کاربران را خارج از صلاحیت مقامات خارج کند.
اونگ می‌گوید به جای قطع صرافی ها، بانک‌ها – در کنار تنظیم‌کننده‌ها، ارائه‌دهندگان ارتباطات راه دور و پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی – باید در هر مرحله از چرخه حیات کلاهبرداری همکاری کنند.
«[ما باید] همه بردارهای حمله بالقوه و همه نقاط بالقوه تعامل بین قربانی و کلاهبردار را هدف قرار دهیم. ما باید با تک تک این نقاط تماس مقابله کنیم.”
دکتر آرون لین، مدرس ارشد مرکز نوآوری بلاک چین RMIT، به کوین تلگراف گفت که بهترین کاری که بانک ها می توانند برای حمایت از مصرف کننده انجام دهند، کار سازنده با صرافی ها است و افزود:
بانک‌زدایی به‌عنوان یک ابزار ریسک باید برای موارد فردی با ریسک جدی و غیرقابل قبول باشد، نه یک موضع کلی نسبت به کل صنعت یا طبقه دارایی.»
استرالیا بیش از سه سال است که قوانین مربوط به کریپتو را بررسی کرده است، و دکتر لین از قانونگذاران خواست تا اصلاحات قانون رمزنگاری را “از سبد بسیار سخت خارج کنند.”
اظهارات اونگ و دکتر لین به دنبال بیانیه رسمی وزارت خزانه داری در ماه ژوئن است که شامل هشدارهای مشابهی بود.
خزانه داری گفت که درک می کند که انفعال آن در زمینه بانکداری، رقابت و نوآوری در خدمات مالی را خفه می کند و می تواند “تجارت ها را به زیرزمینی بکشاند و منحصراً به صورت نقدی فعالیت کنند.”
