یکی از چهار بانک بزرگ استرالیا از تلاش‌های خود برای مبارزه با فعالیت‌های کلاهبرداری رمزنگاری با هدف کاهش ضرر و زیان ناشی از کلاهبرداری خبر داد.
Westpac، یکی از “چهار بانک بزرگ” استرالیا، اولین آزمایشی خود را از اقدامات محافظت از کلاهبرداری که برای مبارزه با فعالیت های کلاهبرداری مرتبط با ارزهای دیجیتال طراحی شده است، راه اندازی می کند.
هدف از اقدامات حفاظتی کاهش خسارات ناشی از کلاهبرداری و کاهش خطرات احتمالی است.
طبق این اطلاعیه، کلاهبرداری های سرمایه گذاری تقریباً 50 درصد از کل ضررهای مشتریان مرتبط با کلاهبرداری را تشکیل می دهند، در حالی که حدود یک سوم کل کلاهبرداری ها شامل انتقال مستقیم به صرافی های ارزهای دیجیتال است که ردیابی آنها را بسیار دشوار می کند.
ممنوعیت Westpac در همان روزی اعمال می شود که به مشتریان بایننس گفته شد که دیگر نمی توانند از PayID برای انتقال دلار استرالیا به حساب های خود استفاده کنند. بایننس گفت که یک «ارائه‌دهنده شخص ثالث» محدودیت‌هایی را برای صرافی اعمال کرده است که بر برداشت‌های حواله بانکی در حال حاضر تأثیر گذاشته است.
به گفته اسکات کولاری – مدیر گروه خدمات مشتری و فناوری Westpac – در حالی که صرافی های دیجیتال نقش قانونی در اکوسیستم مالی دارند، ظهور ارز دیجیتال باعث افزایش کلاهبردارانی شده است که از صرافی های خارج از کشور استفاده می کنند.
Westpac قصد دارد در اواخر ماه مه به تدریج یک آزمایش مرحله‌ای از بلوک‌های جدید محافظت از پرداخت کریپتو را معرفی کند. این آزمایش در کنار سایر ابتکارات اخیر مانند Westpac Verify معرفی شده است. این ویژگی مشتریان را از عدم تطابق نام حساب های احتمالی هنگام پرداخت به شعبه و شماره حساب جدید بانک-ایالت یا ارسال پول به حسابی که Westpac سابقه تراکنش قبلی نداشته است مطلع می کند.
گروه حمایت از مصرف کننده Choice گزارش می دهد که استرالیایی ها به دلیل کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال بیش از 129 میلیون دلار ضرر کرده اند. تنها در سال 2021، کمیسیون مصرف کننده و رقابت استرالیا بیش از 12000 گزارش مربوط به چنین کلاهبرداری هایی را دریافت کرد.
کلاهبرداری های سرمایه گذاری کریپتو علائم هشدار دهنده ای مانند تبلیغات فریبنده رسانه های اجتماعی، وب سایت های تقلبی، اسناد جعلی و استفاده از نرم افزارهای جعلی را نشان می دهند.
علاوه بر این، کلاهبرداران ممکن است اطلاعات شخصی فاش نشده را در اختیار داشته باشند یا سعی کنند اهداف را دستکاری کنند تا در طول مکالمات تلفنی اقدامی انجام دهند.
