کابوس ولنتاین؟ کلاهبرداری های عاشقانه یک میلیارد دلاری برای مجرمان باقی می ماند

کسانی که در جستجوی عشق آنلاین هستند به طور فزاینده ای طعمه کلاهبرداری های عاشقانه می شوند و تنها در سال 2022 1.3 میلیارد دلار به سرقت رفته است.

روز ولنتاین همه چیز در مورد عاشقانه است، اما رویداد سالانه یادآوری می کند که کسانی که به دنبال عشق هستند قربانیان بالقوه کلاهبرداری هستند.

دوستیابی آنلاین یک تجارت بزرگ است و انتظار می رود این صنعت در سال 2024 3.1 میلیارد دلار درآمد داشته باشد. Statista همچنین تخمین می زند که تا سال 2027 حدود 440 میلیون کاربر دوستیابی آنلاین وجود داشته باشد.

گزارشی از بخش امنیت و انطباق بایننس که در 14 فوریه به اشتراک گذاشته شد، شیوع فزاینده کلاهبرداری های عاشقانه را که توسط شرکت های امنیتی و تحلیلی در ماه های اخیر مورد توجه قرار گرفته است، نشان می دهد.

با استناد به داده‌های گزارش بینش‌های ایمنی سایبری نورتون در سال ۲۰۲۳، از هر ۴ بزرگسالی که در سطح جهانی مورد بررسی قرار گرفتند، ۱ نفر گزارش داد که قربانی یک قرار آنلاین یا کلاهبرداری عاشقانه شده است.

کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده در سال 2016 11235 شکایت از کلاهبرداری در رابطه با دوستیابی و عاشقانه داشت. این تعداد از آن زمان به بعد افزایش یافته است، با حدود 70000 گزارش در سال 2022 که 1.3 میلیارد دلار ضرر برای جویندگان عشق نامطمئن داشته است.

در حالی که گزارش اخیر وزارت خزانه داری ایالات متحده حاکی از آن است که پول نقد همچنان پادشاه پولشویی جهانی است، پرداخت های رمزنگاری 34 درصد از زیان های گزارش شده در عرصه کلاهبرداری عاشقانه را تشکیل می دهند.

بایننس از داده های داخلی سال 2023 استناد می کند که تخمینی را ارائه می دهد که کلاهبرداری های عاشقانه 2٪ از کل موارد گزارش را تشکیل می دهند. اشاره می‌کند که برآورد محافظه‌کارانه همچنان به این معنی است که میانگین ضرر هر قربانی ۱۴۰۰۰ دلار است.

بهره برداری از اعتماد

تیگران گامباریان، رئیس انطباق با جرایم مالی بایننس، تجربه خود را به عنوان بازرس سابق IRS ایالات متحده برای مقایسه بین کلاهبرداران عاشقانه و کلاهبرداران مالی منعکس می کند.

«با تأمل در تجربیاتم به عنوان یک مامور ویژه، این دستکاری‌ها بی شباهت به طرح‌هایی نیست که من دیده‌ام که در آن کلاهبرداران دروغ می‌فروشند تا به پول شما دست یابند. جوهر رویکرد آنها یکسان است: بهره برداری از اعتماد و ایجاد ارتباطات برای دستیابی به اهداف فریبکارانه خود، “گمباریان توضیح می دهد.

رئیس اطلاعات و تحقیقات جهانی بایننس تعداد انگشت شماری از موارد حکایتی را ارائه می دهد که تیم آن در رسیدگی به آنها مشارکت داشته است. یکی از کاربران 100000 دلار را به یک کلاهبردار از دست داد که از Tinder برای برقراری تماس اولیه استفاده می کرد قبل از اینکه به آرامی از قربانی پول خارج کند.

شاید گویاتر فرد دیگری باشد که با یک معامله گر ارز دیجیتال در یک پلتفرم رسانه اجتماعی ملاقات کرده است. در طی چند ماه، کلاهبردار از طریق پیام‌های مستقیم و تماس‌های تلفنی اعتماد ایجاد کرد. قربانی در نهایت قبل از قطع ارتباط، ارزهای دیجیتال به ارزش 500000 دلار را برای کلاهبردار ارسال می کرد.

در این نمونه، بایننس به آژانس های مجری قانون کمک کرد و موفق شد 200000 دلار از وجوه قربانی را بازیابی کند.

قصابی خوک همچنان یک روند است

قصابی خوک توسط تعدادی از شرکت های امنیتی مختلف و مجریان قانون به عنوان یک روند رو به رشد آنلاین شناسایی شده است.

سوفوس تحقیقات خود را در مورد این موضوع در ژانویه 2024 منتشر کرد که نشان می‌دهد قصابی خوک در حال تبدیل شدن به یکی از سریع‌ترین بخش‌های کلاهبرداری آنلاین است و قربانیان آمریکایی میلیاردها دلار را به دلیل طرح‌های سرمایه‌گذاری جعلی مرتبط با ارزهای دیجیتال از دست می‌دهند.

کلاهبرداران همچنین به طور فزاینده‌ای از برنامه‌ها و پروتکل‌های غیرمتمرکز DeFi به عنوان ابزاری برای از بین بردن قربانیان پس از ایجاد اعتماد استفاده می‌کنند.

ظاهراً این پلتفرم‌ها به کلاهبرداران اجازه می‌دهند تا از موانع قبلی مانند نیاز به قربانیان برای انتقال وجه عبور کنند. قربانیان فقط باید یک کیف پول وب 3 را به یک قرارداد مخرب متصل کنند تا به طور بالقوه وجوه خود را از دست بدهند.