سناتور وارن قول می دهد که لایحه AML را مجدداً معرفی کند که به DAO و DeFi گسترش می یابد

در حالی که سناتور جزئیات دیگر لایحه آتی را توضیح نداد، او پیشنهاد کرد که DeFi نباید از قوانین AML مستثنی شود.

به گفته سناتور الیزابت وارن، سناتور ایالات متحده، یک لایحه دو حزبی ضد پولشویی (AML) که “موجودات غیرمتمرکز” مانند پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و سازمان های مستقل غیرمتمرکز (DAOs) را پوشش می دهد، به زودی مجدداً به کنگره معرفی خواهد شد.

وارن، منتقد سرشناس رمزارز، در جلسه استماع کمیته بانکداری سنا در 14 فوریه با عنوان «خرابی رمزنگاری: چرا حفاظت سیستم مالی برای دارایی‌های دیجیتال مورد نیاز است» استدلال کرد که جامعه کریپتو می‌خواهد نهادهای غیرمتمرکز که بر روی کد کار می‌کنند از الزامات AML مستثنی شوند. :

به عبارت دیگر، آن‌ها می‌خواهند یک حفره بزرگ برای DeFi در قانون نوشته شود تا بتوانند هر زمان که یک قاچاقچی مواد مخدر یا یک تروریست برای انجام این کار به آنها پول می‌دهد پولشویی کنند.»

به همین دلیل، وارن گفت که قانون ضد پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022 را مجدداً معرفی خواهد کرد.اولین بار در 15 دسامبر 2022 معرفی شد . قبل از ارجاع به کمیته بانکی سنا دو بار خوانده شد و مورد توجه بیشتری قرار نگرفت.

اگر این لایحه هفت صفحه ای قانون گذاری می شد، موسسات مالی را از استفاده منع می کردمیکسرهای دارایی دیجیتال، مانند تورنادو کش، که برای مبهم کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند.

همچنین باعث می‌شود که کیف پول‌های بدون میزبانی، استخراج‌کنندگان و اعتبارسنجی‌ها برای نوشتن و اجرای سیاست‌های AML مورد نیاز باشند.

سناتور اشاره کرد که قوانین فعلی AML «بخش‌های بزرگی از صنعت کریپتو را پوشش نمی‌دهد» و ادعا کرد که ShapeShift صرافی رمزنگاری از فقدان مقررات زمانی که خود را به عنوان یک پلتفرم DeFi در جولای 2021 بازسازی کرد، استفاده کرد و افزود:

“آنها گفتند که ما این تغییر را انجام می دهیم تا خود را از فعالیت های تنظیم شده حذف کنیم.” ترجمه: پول‌هایتان را اینجا بشویید.»

وارن ادعا کرد که «مجرمان مالی بزرگ عاشق رمزنگاری هستند» و استدلال کرد که رمزارز «روش انتخابی برای قاچاقچیان بین‌المللی مواد مخدر»، هکرها و مهاجمان باج‌افزار کره شمالی است و افزود:

بازار کریپتو در سال گذشته 20 میلیارد دلار از مبادلات غیرقانونی گرفت و این تنها بخشی است که ما از آن می دانیم.

این ارقام توسط گزارش 12 ژانویه از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysis تأیید شده است که نشان می دهد کل ارزش ارزهای دیجیتال دریافت شده توسط آدرس های غیرقانونی به 20.1 میلیارد دلار در طول سال 2022 رسیده است.

به گفته یکی از مقامات سازمان ملل متحد که در جلسه کمیته مبارزه با تروریسم در اکتبر 2022 صحبت می کرد، پول نقد همچنان گزینه ارجح برای تامین مالی تروریست ها است ، اگرچه آنها بیشتر به کریپتو روی می آورند.

هکرهای کره شمالی که با گروه لازاروس کار می‌کنند نیز در تلاش برای استفاده از کریپتو با صرافی‌های بایننس و هوبی با باد مخالف مواجه شده‌اند. حساب‌هایی را مسدود کردند که فکر می‌کردند به گروه هکر مرتبط هستند.