رگولاتور پولشویی استونی تعدادی از مسائلی را که در شرکتهای رمزنگاری محلی پیدا کرده است، مانند مدیران اجرایی و طرح‌های تجاری بی‌معنی برجسته کرده است.
تقریباً 400 ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASPS) در استونی به‌دلیل تصویب قوانین اخیراً تقویت‌شده برای پیشگیری از تأمین مالی تروریسم و مبارزه با پولشویی (AML) که در ماه مارس اجرایی شد، به‌طور داوطلبانه تعطیل شده‌اند یا مجوزهای آنها لغو شده است.
قوانین اصلاح شده دامنه تعریف شده VASP ها را گسترش داد ، شرکت ها را ملزم به داشتن پیوندهای قانونی با استونی، افزایش هزینه های مجوز، و الزامات گزارش سرمایه و اطلاعات، همراه با معرفی قانون سفر گروه ویژه اقدام مالی کرد .
بر اساس بیانیه 8 مه واحد اطلاعات مالی استونی (FIU)، اصلاحیه قوانین AML در 15 مارس از آن زمان تاکنون تقریباً 200 ارائه دهنده خدمات ارز دیجیتال داخلی را به طور داوطلبانه تعطیل کرده است.
189 نفر دیگر نیز به دلیل “عدم رعایت الزامات” مجوزهایشان لغو شد.
با توجه به مدارک ارائه شده از سوی دستگاه های خدمات رسان که مجوزهای خود را از دست داده اند و نحوه عملکرد و خطرات ناشی از آن، می توان ادعا کرد که پاسخ قانونگذار نسبت به اصلاحات قانون و فعالیت های نظارتی قبل و بعد از آن. ماتیس ماکر، مدیر واحد اطلاعات مالی، خاطرنشان کرد: اصلاحات مربوطه بوده است.
“در تمدید مجوزها، ما شرایطی را دیدیم که هر ناظری را شگفت زده کرد.”
طبق اعلام FIU ، پس از پاکسازی شدید، از اول ماه مه 100 شرکت رمزنگاری فعال در استونی ثبت شده بودند.
FIU تعدادی از مسائل کلی را که در شرکت هایی که به اجبار تعطیل کرده بود، مشخص کرد، به ویژه در رابطه با اطلاعات گمراه کننده شرکت.
برای نام بردن چند نمونه، برخی از شرکت ها اعضای هیئت مدیره و تماس های شرکت را بدون اطلاع خود افراد واقعی ثبت کرده بودند. شرکت های دیگر تعدادی از افراد را در کارنامه خود داشتند که سوابق حرفه ای را در رزومه خود جعل کرده بودند.
همچنین به نظر می‌رسد که بسیاری از شرکت‌ها طرح‌های تجاری یکسانی را از یکدیگر کپی و چسبانده بودند، که همچنین مشخص شد که فاقد هرگونه منطق یا ارتباط با استونی است.
استونی در چند سال گذشته تلاش قابل توجهی برای وضع قوانین قوی AML در سراسر جهان انجام داده است. این در درجه اول به دلیل کشف در سال 2018 است که حدود 235 میلیارد دلار سرمایه غیرقانونی از طریق شعبه استونی مگابانک Danske Bank دانمارک شسته شده است.
جنگ جاری بین روسیه و اوکراین نیز تأثیر داشته است، زیرا استونی از طریق مقررات قوی AML به عنوان بخشی از شراکت خود با ایالات متحده ، «قطع درآمدهای حامی ماشین جنگی روسیه و محافظت از سیستم‌های مالی بین‌المللی» را تحت فشار قرار داده است.
یکی دیگر از عواملی که احتمالاً در قوانین AML اخیراً تقویت شده نقش داشته است، عضویت آن در اتحادیه اروپا است، بنابراین به زودی باید قوانین آتی بازارهای دارایی های رمزنگاری شده (MiCA) را که قرار است در اوایل سال 2025 اجرایی شوند، اجرا کند.
تحت MiCA، شرکت های رمزنگاری مشمول الزامات سختگیرانه AML و پیشگیری از تروریسم خواهند بود.
