کوین بیس انگلستان 4.5 میلیون دلار برای ورود مشتری پرخطر جریمه میشود

جریمه 4.5 میلیون دلاری می تواند نشان دهنده شروع بررسی های بیشتر برای مبادلات رمزنگاری در منطقه باشد.

بازوی بریتانیایی کوین بیس به دلیل نقض توافق داوطلبانه مربوط به ورود کاربر توسط یک رگولاتور بریتانیایی 4.5 میلیون دلار جریمه شد.

در سال 2020، CB Payments Limited (CBPL)، بخشی از گروه کوین‌بیس، قراردادی داوطلبانه با سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) منعقد کرد که از ورود مشتریانی که توسط تنظیم‌کننده «خطر بالا» در نظر گرفته می‌شوند، جلوگیری می‌کرد.

با این حال، CBPL ظاهراً 13416 مشتری را که FCA آن‌ها را پرخطر می‌دانست، جذب کرده و خدمات ارزهای دیجیتال را به آنها ارائه کرده است، که در این توافقنامه نیز ممنوع شد. رگولاتور بریتانیایی CBPL گروه کوین‌بیس را به دلیل «نقض مکرر» توافق‌نامه، 3,503,546 پوند (4.5 میلیون دلار) جریمه کرد.

به گفته ترز چمبرز، مدیر اجرایی مشترک اجرا و نظارت بر بازار در FCA، فقدان کنترل خطرات بالقوه پولشویی را افزایش می دهد.در بیانیه 25 جولای گفت:

“کنترل های CBPL دارای نقاط ضعف قابل توجهی بود و FCA به آن گفته بود، به همین دلیل الزامات مورد نیاز بود. با این حال، CPBL مکرراً این الزامات را نقض کرد. این خطر را افزایش داد که مجرمان بتوانند از CBPL برای شستشوی عواید حاصل از جرم استفاده کنند. ما چنین سستی را که یکپارچگی بازارهای ما را به خطر می اندازد، تحمل نخواهیم کرد.»

تصمیم تنظیم‌کننده بریتانیا می‌تواند به معنای بررسی دقیق‌تر سایر صرافی‌های ارزهای دیجیتال در منطقه باشد و به پلتفرم‌هایی منجر شود که به دنبال صلاحیت‌های قانونی دوستدار رمزنگاری هستند.

آیا این شروع یک سرکوب ارزهای دیجیتال در بریتانیا است؟

تصمیم رگولاتور بریتانیا می تواند آغاز سرکوب گسترده تر ارائه دهندگان خدمات ارزهای دیجیتال در این کشور باشد.

FCA بازوی بریتانیایی کوین بیس را بر اساس مقررات پول الکترونیکی 2011 جریمه کرد.

این جریمه در نشانه ای به خصوص نگران کننده برای صنعت کریپتو، اولین موردی است که FCA اقدامات اجرایی را بر اساس این قانون انجام داده است.

رگولاتور اضافه کرد که نقض‌ها در دو سال گذشته کشف نشدند، به دلیل عدم وجود شیوه‌های نظارت اولیه برای توافق داوطلبانه شرکت (VREQ).

تنها 0.34٪ از مشتریان داخلی “پرخطر” در نظر گرفته شدند

بر اساس بیانیه ای که توسط کوین بیس به اشتراک گذاشته شده است، تنها 0.34٪ از مشتریانی که توسط CBPL وارد شده اند، در حوزه نظارت بر بریتانیا به عنوان “پرخطر” شناخته می شوند، که “به طور ناخواسته وارد شده اند”.

«CBPL به‌طور ناخواسته برخی از مشتریان را بین 30 اکتبر 2020 و 1 اکتبر 2023 (که 0.34 درصد از مشتریان داخل هواپیما را نشان می‌دهد) که تحت شرایط VREQ به‌عنوان پرخطر طبقه‌بندی شده بودند، وارد کرد. این منجر به تحقیقات FCA و اقدامات بعدی شد.»

علاوه بر این، در این بیانیه آمده است که تحقیقات بر تراکنش‌های دارایی‌های رمزنگاری متمرکز نبود، بلکه بر خدمات فرستنده پول الکترونیکی شرکت متمرکز بود:

“CBPL از سال 2017 توسط FCA به عنوان یک موسسه پول الکترونیکی مجاز است و خدمات پول الکترونیکی و پرداخت را به مشتریان مستقر در حوزه های قضایی خاص ارائه می دهد. در نتیجه، CBPL توسط FCA مجاز به انجام تراکنش‌های دارایی‌های رمزنگاری شده برای مشتریان نیست و تحقیقات FCA هیچ تراکنش دارایی‌های رمزنگاری شده را بررسی نکرد.

رگولاتور بریتانیایی گفت که CBPL کوین‌بیس واجد شرایط تخفیف 30 درصدی جریمه است زیرا «موافقت با حل این موضوع کرده است».