رومرو برای به حداقل رساندن خسارات ناشی از کلاهبرداری مالی، تشکیل دفتر ثبت ملی تقلب مالی را پیشنهاد کرد که یک رکورد متمرکز از تمام جرایم و جریمه های مربوط به کلاهبرداری مالی است.
کریستی گلداسمیت رومرو، کمیسر کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده، به قانون‌گذاران توصیه کرد که اقدامات حفاظتی خود را با استفاده از پیشرفت‌های فناوری مدرن‌سازی کنند، زیرا او هشدار داد که عدم انجام این کار تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاران آمریکایی خواهد داشت.
رومرو که در نشست سالانه انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی در سن دیگو، کالیفرنیا صحبت می کرد، گفت که ناتوانی دولت در همگام شدن با فناوری، آسیب پذیرترین سرمایه گذاران را تحت تاثیر قرار می دهد. او افزود:
از آنجایی که تنظیم‌کننده‌ها در حال اتخاذ تصمیمات سیاسی در مورد فناوری نسل بعدی هستند، بسیار مهم است که ما درک اساسی از فناوری و پیامدهای آن برای امور مالی و قانون داشته باشیم.»
رومرو در رهبری این تلاش برای تقویت حفاظت از سرمایه‌گذاران و نرده‌های محافظ، کارشناسان فناوری در فین‌تک، هوش مصنوعی مسئول، ارزهای دیجیتال، بلاک چین و امنیت سایبری را به کمیته مشاوره فناوری CFTC (TAC) منصوب کرد.
کمیسیونر CFTC فاش کرد که کارشناسان TAC وظیفه دارند راه‌هایی را برای القای فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و فرآیندهای مبارزه با پول‌شویی (AML) در راه‌های مالی غیرمتمرکز و سرمایه‌گذاری رمزنگاری شناسایی کنند.
TAC همچنین وظیفه ارتقای توسعه هوش مصنوعی مسئول (AI) را بر عهده دارد . به گفته رومرو:
وقتی نوبت به هوش مصنوعی می‌رسد، تنظیم‌کننده‌های فدرال تازه شروع به کار کرده‌اند. یک مکان خوب برای شروع، حکمرانی در تصمیم گیری های مهمی است که بر سرمایه گذاران و بازارها تأثیر می گذارد.
تحقیقات فدرال رمزارزها از فعالیت های تجاری عقب نشینی اولیه به نظارت بر پلتفرم های رسانه های اجتماعی مانند X (توئیتر سابق)، ردیت و فیس بوک تغییر کرده است. با این حال، رومرو استفاده از ابزارهایی را برای کمک به چنین تحقیقاتی توصیه کرد:
ردیابی وجوه، ردیابی رمزارز، استفاده از بلاک چین، استفاده از تجزیه و تحلیل پیوند، استفاده از رسانه های اجتماعی و ابزارهای تجزیه و تحلیل داده ها، همه باید در مجموعه ابزار تنظیم کننده قرار گیرند.
رومرو افزود، اظهارات (توئیت‌ها/پست‌هایی) که فرد در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی به اشتراک می‌گذارد «می‌تواند شواهد قوی از قصد باشد». رگولاتورها می توانند از همین پلتفرم ها برای صدور هشدار در مورد کلاهبرداری و محافظت از سرمایه گذاران استفاده کنند.
رومرو برای به حداقل رساندن خسارات ناشی از کلاهبرداری مالی، تشکیل دفتر ثبت ملی تقلب مالی را پیشنهاد کرد که یک رکورد متمرکز از تمام جرایم و جریمه های مربوط به کلاهبرداری مالی است. این رجیستری به سرمایه گذاران کمک می کند تا بررسی های پیشینه را برای بررسی های جاری یا جریمه های تقلبی که بر شرکت ها تحمیل می شود انجام دهند. رومرو برای اولین بار در دسامبر 2019 ایجاد این رجیستری را پیشنهاد کرد:
پس از تأسیس، هر آژانس فدرال محکومیت ها، احکام، جریمه های مدنی و اقدامات اجرایی حل شده خود را ثبت می کند. سازمان‌های ایالتی و محلی می‌توانند برای دستیابی به یک ثبت ملی تقلب واقعی بپیوندند.»
رومرو معتقد است که چنین پلتفرم یک مرحله ای می تواند به سرمایه گذاران در جلوگیری از تقلب مالی کمک کند. در پایان، کمیسیونر CFTC اظهار داشت که مقامات فدرال و ایالتی با هم می توانند ایمنی سرمایه گذاران را بهبود بخشند.
در ماه آوریل، رومرو از شرکت‌های رمزنگاری خواست تا هویت دیجیتالی کاربران را تأیید کنند، زیرا او معتقد بود که کاهش ناشناس بودن در رمزارزها می‌تواند مدیریت ریسک‌های مرتبط را کاهش دهد. او افزود:
«این امکان برای همه شرکت‌های رمزنگاری وجود دارد که از میکسرها و فناوری تقویت‌شده با ناشناس ماندن فاصله بگیرند، در حالی که همچنان حریم خصوصی مالی مناسبی را برای مشتریان فراهم می‌کنند.»
رومرو تأیید هویت دیجیتال را تشویق کرد و از صرافی‌ها و همچنین پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) خواست تا هویت دیجیتالی کاربران را تأیید کنند.
