فدرال رزرو بانک تگزاس را متوقف کرد و از ارائه خدمات به شرکت های رمزنگاری خودداری کرد

فدرال رزرو ایالات متحده گفت که “نقص های قابل توجهی” را در معاملات این بانک با مشتریان ارز دیجیتال و رویه های مدیریت ریسک آن شناسایی کرده است.

فدرال رزرو ایالات متحده با استناد به “نقص های قابل توجه” در سیستم های مدیریت ریسک بانک و معاملات با مشتریان کریپتو، دستور توقف را به بانک یونایتد تگزاس دوستدار رمزنگاری صادر کرده است.

در یک دستور توقف و توقف در 4 سپتامبر ، فدرال رزرو اعلام کرد که بانک یونایتد تگزاس را در ماه مه بررسی کرده و مشکلاتی را در مورد ساختار حاکمیت شرکتی و “نظارت های” هیئت مدیره و مدیریت ارشد بانک پیدا کرده است.

فدرال رزرو در دستور خود نوشت: «این بررسی کاستی های قابل توجهی را در ارتباط با مشتریان بانکداری خارجی و ارز مجازی، به ویژه مدیریت ریسک و انطباق با قوانین، قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی از جمله قانون رازداری بانکی شناسایی کرد.

قابل ذکر است، این دستور نشان نمی‌دهد که چگونه بانک از مقررات مربوط به مشتریان رمزنگاری خود پیروی نکرده است.

فدرال رزرو افزود که بانک یونایتد تگزاس از آن زمان اقدامات بیشتری را برای تقویت پایبندی خود به قانون رازداری بانکی (BAS) و برنامه مبارزه با پولشویی (AML) انجام داده است.

در این دستور اشاره شد که هیئت مدیره بانک با ارائه یک طرح رسمی برای “تقویت نظارت هیئت مدیره” بر انطباق آن با الزامات BSA/AML موافقت کرده است.

طبق آخرین گزارش سه ماهه بانک یونایتد تگزاس در حال حاضر 75 کارمند دارد و در مجموع حدود 1 میلیارد دلار دارایی را مدیریت می کند.

فدرال رزرو در ماه اوت اقدام اجرایی مشابهی را علیه یکی دیگر از بانک های دوستدار رمزنگاری صادر کرد.

در 8 آگوست، فدرال رزرو اعلام کرد که نقص های قابل توجهی در سیستم های مدیریت ریسک مشتریان بانکورپ مستقر در پنسیلوانیا و بانک مشتریان تابعه آن شناسایی کرده است.

بانک مشتریان در «بررسی‌ها و بازرسی‌های اخیر» توسط بانک فدرال رزرو فیلادلفیا خوب عمل نکرده است و در حال حاضر اقداماتی را برای رفع نقص‌هایی که فدرال رزرو در مدیریت بانک و اقدامات AML شناسایی کرده است، بر اساس دستور توقف و توقف مربوطه انجام می‌دهد.

موج اقدامات اجرایی اخیر بار دیگر این اتهامات را برانگیخته است که دولت درگیر یک کمپین هماهنگ شده است تا بانک ها را از تعامل با صنعت کریپتو مسدود کند، چیزی که طرفدارانش آن را “عملیات Chokepoint 2.0”

دن اسپولر، رئیس امور گروه حمایت از کریپتو انجمن بلاک چین می نامند. دستور توقف و توقف علیه بانک یونایتد تگزاس ادامه «عملیات چوک پوینت» بود.