Yearn finance & YFI چیست؟ مبانی یکی از برترین پروژه های DeFi

یرن فایننس Yearn finance ارز دیجیتالی است که طی چند هفته گذشته رشد فوق العاده چشمگیری را تجربه کرد و خیلی زود به شهرت رسید. توکن یرن فایننس (YFI) طی هفته اول ماه آگوست و تنها در چند روز، رشدی ۳۰۰ درصدی را تجربه کرد.

در مقاله‌ی پیش رو، اصولی را بررسی خواهیم کرد که منجر به ایجاد و ساخت پلتفرم یرن فایننس شده‌اند. پس لطفاً برای اینکه بیشتر با این ارز دیجیتال پر هیاهو آشنا شوید تا آخر این مقاله با ما همراه باشید.

Yearn finance چیست؟

یرن فایننس یا فاینانس حداکثرکننده سود دهی دیفای (DeFi) است! حال بیشتر با ارز دیجیتال Yearn Finance با توکن YFI، قیمت، و آینده آن آشنا می‌شویم.

حوزه دیفای یا سیستم مالی غیر متمرکز روز به روز طرفداران بیشتری پیدا کرده و کاربران تازه‌ای به سمت آن جذب می‌شوند. محبوبیت DeFi به لطف معرفی پروژه‌های جاه‌طلبانه‌ای نظیر توکن YFI به شکلی انفجاری در حال افزایش است! Yearn finance به عنوان یکی از غیر متمرکز ترین پروژه‌های کریپتوکارنسی دنیا مورد ستایش بسیاری قرار گرفته و یکی از اهداف توسعه آن، ساده‌سازی DeFi در عین افزایش بازده درصدی سالیانه (APY) ارزهای دیجیتال سپرده‌گذاری شده توسط کاربران تا جای ممکن است.

توکن یرن فایننس YFI بوده و برخی از آن به عنوان «بیت کوین دیفای» یاد می‌کنند. این توکن برای اولین کاربرانی که به یرن فایننس رو آوردند، بازده درصدی سالیانه 2 هزار درصدی را به ارمغان آورد که حقیقتا رقمی باورنکردنی است! برای این که بیشتر به اعجاب کنونی Yearn Finance در دنیای دیفای پی ببرید، کافی است به حدود 600 میلیون دلار دارایی قفل شده در این پروتکل فکر کنید. بسیار از تریدها به شدت در تکاپوی به چنگ آوردن بخشی از این دارایی و خرید یرن فایننس هستند. تا پایان این مقاله، علت را درک خواهید کرد.

بسیاری از چهره های مالی Yearn

Yearn finance به سرعت در حال تبدیل شدن به یک پروتکل DeFi کامل و مبتنی بر Ethereum با مجموعه ای از محصولات و زیرمجموعه ها است. اما در هسته آن ، یک جمع کننده عملکرد است.

اگرچه تولید محصول مورد توجه بسیاری قرار گرفته است ، اما بسیاری از آنها فاقد تخصص و زمان لازم برای درگیر کردن خود در این فضای گاه پیچیده هستند.

یک بررسی CoinGecko از سرمایه گذاران رمزنگاری نشان داد که 40٪ از “کشاورزان بازده” ، همانطور که کاربران DeFi خودشان را نامگذاری کرده اند ، “نمی دانند چگونه قراردادهای هوشمند و خطرات مربوط به آن را بخوانند.” همچنین ، 52 درصد کشاورزان “کمتر از 1000 دلار سرمایه” برای کشاورزی با خود اختصاص می دهند.

در اینجا دو مسئله وجود دارد: 1) کسانی که به طور خودکار از DeFi استفاده می کنند می توانند سود خود را با هزینه های معامله دریافت کنند و 2) بسیاری از سرمایه گذاران عملکرد فعلی نمی دانند که چگونه خطرات استفاده از قراردادهای هوشمند را به درستی ارزیابی کنند.

Yearn finance این مشکلات و موارد دیگر را از طریق محصولات اصلی خود ، Vaults and Earn حل می کند.

حال Vaults and Earn چیست؟

Earn محصولی است که بر روی زنجیره پایدار متمرکز شده است. کاربران می توانند پول های پایدار یا سایر ارزهای رمزپایه پشتیبانی شده را در یک استخر واریز کنند. وجوه موجود در آن مجموعه بین پروتکل های اعطای وام برای جبران حداکثر بازده جابجا می شوند.

در حالی که از نظر مفهومی مشابه است ، Vaults از طیف گسترده تری از ارزهای رمزپایه پشتیبانی می کند و از “استراتژی های” تولید محصول پیچیده تر برای بدست آوردن بازده برای کاربران استفاده می کند.

ایده هم Vaults و هم Earn جمع آوری بودجه برای انجام تعدادی از وظایف است.

اولاً ، با تجمع و کشاورزی با یک مجموعه واحد از بودجه ، هزینه معاملات می تواند تا حد زیادی کاهش یابد. در زمان هزینه های بالای معامله ، به راحتی می تواند به طور متوسط ​​50-100 دلار (و مدت زمان زیادی) برای یک کاربر هزینه نگهداری فعال یک مزرعه محصول را داشته باشد. در مرحله دوم ، با داشتن استراتژی های رسمی ، با استفاده از توسعه دهندگان Yearn finance قراردادهایی را که استفاده می کنند ، خطر برای کاربر نهایی بسیار کاهش می یابد.

در حالی که Earn پیشرفت کمی داشته است ، اما Vaults همچنان مورد توجه Yearn finance است. توسعه دهندگان پروتکل به طور فعال در حال توسعه استراتژی های جدیدی برای خزانه ها و خزانه های موجود برای ارزهای رمزپایه جدید هستند که می توان با آنها بازده داشت.

مکانیک دقیق Vaults کمی پیچیده است اما در اینجا یک نسخه فشرده وجود دارد:

1. 1. یک ارز رمزنگاری شده پشتیبانی شده توسط Vaults (اغلب یک ارز ثابت یا رمز ارز رایج مانند Ethereum) استفاده کنید.
   2. آن را به خرک مربوط به Yearn.finance واریز کنید ، در ازای آن یک رمز سپرده خرک دریافت کنید.
   3. با اجرای استراتژی تولید محصول ، رمز ارز Vault شما با گذشت زمان افزایش می یابد.
   4. در هر زمان می توانید برداشت کنید ، اگرچه ممکن است 0.5٪ هزینه برداشت داشته باشید. سود نیز برای پرداخت هزینه توسعه دهندگان با اندکی نرخ مالیات دریافت می شود.

نکته قابل توجه ، Yearn finance به دور از تنها تجمع عملکرد در فضای Ethereum DeFi است.

آنچه Yearn finance را متمایز می کند این است که انتخاب رویکردی از نوع “آهسته و پایدار در مسابقه” ، انتخاب امنیت ، بازده پایدار و آزمایش مجدد برای جابجایی سریع بین استراتژی ها و به خطر انداختن برخی آسیب پذیری ها است.

برای نام بردن از جمع کننده دیگری ، Harvest Finance با یک مشکل لغزش روبرو شد که به یک مهاجم ناشناس اجازه داد 33 میلیون دلار از پروتکل تخلیه کند.

توسعه دهندگان در حال کار بر روی Yearn Vaults v2 هستند ، که شامل چندین استراتژی برای استخرها خواهد بود ، هزینه های برداشت را از بین می برد ، از جمله این پیشرفت های مهم دیگر. یک مسئله کلیدی که v2 حل خواهد کرد بزرگ شدن خرکهای Yearn finance است که با استفاده از یک استراتژی به طور خودکار بازدهی ممکن را کاهش می دهد. با استفاده از چندین استراتژی می توان این مسئله را کاهش داد.

یرن فایننس Yearn finance را چه کسی ساخت؟

یک برنامه‌ نویس با آرزوهای بلند پروازانه به نام آندره کرونژ (Andre Cronje) این پروژه جاه‌طلبانه را خلق کرد. وی ابتدا در دانشگاه حقوق می‌خواند، اما آن را در نیمه راه رها کرد. او توانست یک دوره جامع علوم کامپیوتر که در اصل به سه سال زمان نیاز داشت را طی 6 ماه بگذراند! این موضوع سبب شد موسسه محل تحصیل، که این دوره را به آندره کرونژ تدریس کرده بود، پیشنهاد استخدام به عنوان مدرس را به وی ارائه کند. آندره این پیشنهاد را نپذیرفت و در بخش خصوصی، در حوزه‌های بیمه، تکنولوژی‌های مالی، بیگ دیتا و فناوری‌های دفتر کل توزیع شده (بلاک چین متمرکز) مشغول فعالیت شد.

وقتی همکار آندره برای ماه عسل مدتی به سفر رفت، ایده خلق Yearn finance رفته رفته به سراغش آمد؛ آقای کرونژ مطالعه و تحقیق روی ارزهای دیجیتال را آغاز و یکی از بزرگترین پروژه‌ها در این زمینه را متولد کرد. جالب است بدانید بر اساس ادعای خالق Yearn Finance، در صورتی که همکارش ازدواج نکرده و به سفری طولانی برای ماه نمی‌رفت، او هرگز درگیر دنیای کریپتوکارنسی نمی‌شد!

اگرچه این فرد عقیده دارد بیشتر رمز ارزها با ریسک نوسانات شدید و کاهش زیاد قیمت مواجه بوده و سرمایه گذاری در آن‌ها نوعی قمار محسوب می‌شود، اما به شدت شیفته پروتکل‌های مالی غیر متمرکز و سودهی بی‌نظیر ارائه شده برای استیبل‌ کوین‌های سپرده‌گذاری شده در این پروتکل‌ها است.

سازنده Yearn Finance در ابتدا شروع به سرمایه گذاری پول خود و حتی اطرافیانش در این پروتکل‌ها کرد. او به شکل دستی و غیر خودکار، سرمایه‌های در اختیارش را به ترکیب پلتفرم / استیبل کوین دارای بالاترین بازده درصدی سالیانه منتقل می‌کرد. او در نیمه راه توسعه برنامه‌ای که به طور خودکار برای بهینه‌سازی بهره‌روی بین پروتکل‌های دیفای جابه‌جا می‌شد، به امکان افزایش مقیاس، گسترده‌تر کردن پروژه و قرار دادن آن در اختیار عموم پی برد. آقای کرونژ برای دستیابی به این خواسته وارد همکاری نزدیک با Curve Finance و Aave شد و تصمیم به خلق iEarn گرفت.

آشنایی با توکن YFI

YFI یک توکن ERC-20 است که برای حاکمیت پروتکل‌ها در اکوسیستم yearn finance استفاده می‌شود. توکن‌های YFI را می توان با شرکت در این پروتکل‌ها به دست آورد. حداکثر ۳۰۰۰۰ توکن YFI برای عرضه وجود دارد و هیچ ICO یا روش دیگری برای بدست آوردن آن وجود ندارد. تنها با فراهم کردن نقدینگی در یکی از پلتفرم‌های این اکوسیستم امکان بدست آوردن توکن YFI وجود دارد. آخرین توکن آن در تاریخ ۲۶ جولای ۲۰۲۰ وارد اکوسیستم شد.

درحال حاضر برای تشویق بیشتر کاربران به فراهم کردن نقدینگی برای پلتفرم‌ها، توکن YFII عرضه شده است. YFII یک فورک از YFI بوده و تعداد ۶۰۰۰۰ توکن از وجود دارد. کل توکن‌های YFII در طی 10 هفته به همان روشی که YFI توزیع می‌شده است، توزیع می‌شود.

روش‌های بدست ‌آوردن توکن YFI و YFII

سه راه برای بدست آوردن این توکن‌ها وجود دارد.

• اولین راه این است که شما توکن‌های yCRV (توکن‌های بدست آمده از پلتفرم Curve) را واردyGov (استخرهای حاکمیت پلتفرم yearn) کنید و در ازای آن توکن YFI دریافت کنید.
• دومین راه وارد کردن توکن‌ها DAI و YFI به نسبت ۹۸ به ۲ درصد در استخرهای پروتکل بالانسر برای تبدیل کردن آنها به توکن بال BAL (توکن پلتفرم بالانسر) است. این توکن‌های بال بدست آمده از این طریق وارد yGov (استخرهای حاکمیت این پلتفرم) می‌شوند و در مقابل آن توکن YFI به شما پرداخت می‌شود.
• سومین راه، وارد کردن ترکیبی از توکن‌های yCRV و YFI به بالانسر در ازای دریافت BPT (توکن‌های استخرهای بالانسر) که مانند راه دوم توکن‌های بدست آمده از این طریق وارد yGov شده و در مقابل آن توکن YFI به شما پرداخت می‌شود. تمامی توکن‌های YFI تقریباً ۱۰ روز پس از معرفی توکن تمام شدند. (با استفاده از این روش شما از حق رای در اکوسیستم برخوردار می‌شوید)

این روش‌ها ممکن است گیج کننده به نظر برسد؛ اما اگر آن را از دید گواه اثبات سهام مشاهده کنید، آسان است. تفاوت در این است که به جای اینکه به استیکینگ ارز دیجیتال داخل صرافی برای دریافت پاداش آن بپردازید، شما به استیکینگ توکن‌های دریافتی از پلتفرم‌هایی مانند بالانسر و CURVE در داخل yearn finance می‌پردازید و در قبال آن حاکمیت در این پلتفرم را بدست می‌آورید.

محاسبه ریسک Yearn finance

در نسخه اولیه Yearn finance ، پروتکل نمی‌توانست ریسک را محاسبه کند و فقط سرمایه کاربر را به پروتکلی با بالاترین نرخ منتقل می‌کرد. هنوز هم مشکلات و ریسک‌هایی وجود دارد مثلاً اینکه جا به جایی سرمایه چه تأثیری بر استخر خواهد گذاشت؟

در روزهای ابتدایی، انتقال ۱۰۰۰۰ دلار به پروتکل‌های پایین دستی می‌توانست تأثیر کمی روی APR داشته باشد. اما این روزها با محبوبیت روزافزون یرن فایننس، جابجایی میلیون‌ها دلار به پروتکل‌های مختلف می‌تواند، اثرات عمیقی به همراه داشته باشد.

هنگامی که مبلغ زیادی پول جا‌به‌جا می‌شود، این احتمال وجود دارد که APR به سرعت افت کند (مثلا بازگشت ۱۰٪ به ۵٪). بنابراین قرارداد هوشمند نه تنها باید نقدینگی را ارزیابی کند بلکه در صورت لزوم باید به سرعت توکن‌ها را جابجا کند. از طرفی باید ارزیابی کند که وقتی مقدار زیادی سرمایه به یک پروتکل واریز می‌شود، چه اتفاقی برای APR می‌افتد.

گسترش به عرصه های جدید

Yearn finance پس از موفقیت چشمگیر خود در فروشگاه های خزانه دار که صدها میلیون دلار سپرده به دست آورده است ، در حال گسترش به مناطق جدید است.

اولین و مهمترین ، کار در مورد yInsure / Cover است ، محصولی جدید که به کاربران DeFi فرصتی می دهد تا بیمه سپرده های خود را در پروتکل ها دریافت کنند. از آنجا که DeFi منطقه ای است پر از خطرات مختلف (خطر اقتصادی ، خطر هک ، خطر تصفیه و غیره) ، بیمه در ایجاد آرامش خاطر به کاربران بسیار مهم است.

در حال حاضر در نسخه بتا ، Cover به کاربران امکان می دهد از طریق پروتکل های برتر DeFi بیمه دریافت کنند . بیمه نامه توسط Nexus Mutual ، یک قرارداد مشترک غیر متمرکز و مبتنی بر Ethereum ، تضمین می شود. کسانی که پوشش پروتکل را ارائه می دهند می توانند در مورد معتبر بودن ادعای بیمه رای دهند و همچنین حق دریافت حق بیمه پرداختی توسط کاربران پروتکل را دارند.

Cover محصول بتنی Yearn finance است که بیشترین پیشرفت را دارد.

در مرحله دوم، تاباندن لیزر اجازه می دهد تا کاربران را به “ZAP” stablecoins به منحنی نشانه ارائه دهنده نقدینگی و منحنی نشانه ارائه دهنده نقدینگی به stablecoins. روند انجام این کار دستی برای افرادی که دانش فنی یا حوصله استفاده از رابط کاربری گاهی گیج کننده Curve را ندارند کاملاً خسته کننده است.

تعدادی از پروژه های دیگر نیز در اوایل کار هستند ، از جمله yBorrow ، ySwap ، yTrade ، نقدینگی درآمد پایه و اعتبار پایدار. هر یک از این محصولات سعی در انطباق با موارد پیشرو در استفاده از DeFi را دارد که پروتکل های موجود مانند Aave و Uniswap آنها را حل می کنند.

ySwap ، برای مثال ، یک سازنده بازار خودکار یا صرافی غیرمتمرکز است که سعی دارد استخرهای یک طرفه را برای کاهش ضرر ناخواسته فعال کند. یکی از موضوعات اصلی سازندگان بازار خودکار در حال حاضر این است که برای تجارت ، باید یک سکه مشخص در طرف دیگر آن تجارت وجود داشته باشد. همچنین ، کسانی که نقدینگی را برای معامله فراهم می کنند باید بدانند که در صورت ایجاد نوسان می توان ضررهایی را متحمل شد. ySwap به دنبال حل هر دو این مشکلات است.

شبکه Keep3r و امور مالی Eminence نیز توسط توسعه دهندگان Yearn finance در حال کار است ، اگرچه تحت چتر پروژه نیستند و منحصراً به DeFi مربوط نمی شوند. شبکه Keep3r یک شبکه غیرمتمرکز برای مشاغل داخلی است و Eminence Finance یک بازی ویدیویی مبتنی بر Ethereum است.

BlockGeeks این پست وبلاگ را در آینده با محصولات جدید و زیرمجموعه هایی که توسعه دهندگان Yearn.finance روی آنها کار می کنند به روز می کند.

آینده Yearn finance

وقتی کرونیه گفت که دیفای برای یک فرد معمولی، خیلی پیچیده است، حق با او بود. در حال حاضر هرکسی که بتواند روند کار را ساده کرده و تجربه کاربری بهتری ارائه دهد، شانس بهتری برای به دست آوردن پذیرش انبوه دارد. تمامی استراتژی‌های کشت سود شامل سطح بالایی از ریسک هستند. این در حالی است که یرن فایننس بازده خوبی را با ریسک نسبتاً محدود ارایه می‌دهد.

البته هر زمان که کاربر بازی را در yGov و با توکن BPT شروع کند، لایه‌هایی از مشتقات زیر مجموعه دارایی اصلی فعال می‌شوند. این بدان معنی است که تنها یک پیوند اشتباه در زنجیره‌، می‌تواند همه چیز را خراب کند و بدین ترتیب سخت است که آن را به عنوان یک استراتژی کم خطر مد نظر قرار داد.

در حالی که کرونیه تنها توسعه دهنده Yearn finance است، اما yEarn دارای جامعه‌ای متعهد مختص به خود است. گفتنی است که yEarn یک توکن با طراحی کامل و بسیار مطلوب است. در این پروتکل تغییرات از طریق پیشنهادات درون زنجیره‌ای و رأی‌گیری انجام می‌شوند و کاربران باهوش دیفای می‌توانند از این طریق پاداش کسب کنند.

گفتنی است که در حال حاضر YFI با قیمتی بالاتر از پادشاه ارزهای دیجیتال، بیت کوین، معامله می‌شود. البته قیمت این توکن می‌تواند نتیجه ارزش کل قفل شده در پروتکل باشد. در تیتر حساب توئیر yearn.finance نوشته شده:

“این توکن برای مدیریت پلتفرم است. اما خیلی از سرمایه گذاران معمولاً این جمله را نادیده می‌گیرند. اگر علاقه‌ای به مدیریت پلتفرم ندارید، از این توکن دوری کنید.”

بهترین کیف پول‌های Yearn Finance

• کیف پول لجر نانو اس (Ledger Nano S)
• کیف پول لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)
• کیف پول کیپ کی (KeepKey)
• کیف پول ترزور مدل وان و مدل تی (Trezor)
• کیف پول مای اتر والت (MyEtherWallet)
• کیف پول متامسک (MetaMask)
• کیف پول اتمیک والت (Atomic Wallet)
• کیف پول تراست والت (Trust Wallet)
• کیف پول کوینومی (Coinomi)

پدیده Y-Token و نتیجه گیری

برای عقب نشینی و بررسی تأثیر Yearn finance بر DeFi به طور کلی ، موفقیت YFI باعث ایجاد مجموعه ای از چنگال ها شد که سعی در استفاده از مارک “Y” یا “YF” به نفع خود داشتند. برخی از این چنگال ها نیز جمع کننده بازده بودند ، اما بسیاری از این چنگالها فقط علامت های وانیلی بودند که سعی داشتند کاربران خود را با استفاده از حسن نیت که جامعه Ethereum در Yearn.finance قرار داده بود کلاهبرداری کنند.

از همه مهمتر ، راه اندازی YFI آغاز توزیع عادلانه تری را نشان می دهد.

در جایی که اکثر پروژه های پیش از اواسط سال 2020 از پیشنهادات اولیه سکه برای توزیع رمز استفاده می کردند ، Yearn finance به کاربران پروتکل اجازه می دهد تا براساس نقدینگی ارائه شده ، یک رمز کسب کنند. این مکانیسم توزیع یک جامعه را قادر می سازد تا به سرعت در اطراف پروژه ایجاد شود ، زیرا هر کاربر توانایی یکسانی در تأثیرگذاری بر پروژه و به دست آوردن سهام خود دارد.