18 غول صنعت ارزهای دیجیتال ابتکار جدیدی را برای مقابله با پولشویی و تعیین استانداردهای نظارتی جدید تشکیل داده اند.
کوین بیس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در ایالات متحده، در یک پست وبلاگی راه‌اندازی فناوری راه‌حل جهانی قانون سفر (TRUST) را اعلام کرد، که «راه‌حلی مبتنی بر صنعت است که برای مطابقت با الزامی به نام «قانون سفر» و در عین حال محافظت از قوانین طراحی شده است. امنیت و حریم خصوصی مشتریان ما.»
قانون سفر بخشی از قانون رازداری بانکی است و همه مؤسسات مالی را ملزم می کند که اطلاعات خاصی را در انتقال وجوه خاص به مؤسسات مالی بعدی منتقل کنند.
کوین بیس می گوید که این گروه امیدوار است که اخلاق ابتکار به زودی به استاندارد صنعتی برای مطابقت با این الزامات تبدیل شود.
سازمان شامل:
Anchorage، Avanti، Bitgo، bitFlyer، Bittrex، BlockFi، Circle، Coinbase، Fidelity Digital Assets، Gemini، Kraken، Paxos، Robinhood، Standard Custody & Trust، Symbridge، Tradestation، Zero Hash و Zodia Custody.
در حالی که بسیاری از مکانیزم‌های ابتکار مبهم باقی مانده‌اند، کریستین براون، مدیر عامل رابین‌هود، در بیانیه‌ای گفت که TRUST یک راه‌حل انطباق نوآورانه خواهد بود، در حالی که یکپارچگی داده‌های مشتریان خصوصی را نیز حفظ می‌کند.
او گفت: «همانطور که برای دموکراتیزه کردن امور مالی به جامعه ای از سرمایه گذاران و علاقه مندان به ارزهای دیجیتال نیاز است، ما معتقدیم که جامعه ای از کسب و کارها و پلتفرم های رمزنگاری باید با یکدیگر همکاری کنند تا راه حلی برای حفظ حریم خصوصی مشتری و در عین حال رعایت الزامات قانونی قانون سفر پیدا کنند.
Coinbase می‌گوید که برای کمک به هر یک از اعضای گروه برای رسیدن به استانداردهای مورد نظر، با Exiger ، یک شرکت نیویورکی متخصص در امنیت مالی و فناوری، انطباق با مقررات و مدیریت ریسک همکاری می‌کند.
ما از همه اعضای TRUST می خواهیم قبل از پیوستن به راه حل، الزامات اصلی ضد پولشویی، امنیت و حفظ حریم خصوصی را رعایت کنند. و ما با Exiger همکاری می کنیم تا به ما کمک کند تا با آن نوار ملاقات کنیم و پشتیبانی مداوم از انطباق را ارائه دهیم.”
النا هیوز، مدیر ارشد انطباق جمینی، گفت: «این راه حل دو جزء دارد. «این امکان وجود دارد که قبل از شروع انتقال، افرادی که در طرف دیگر انتقال هستند شناسایی شوند. ثانیاً، هیچ ذخیره سازی متمرکز داده های شخصی وجود ندارد. بنابراین ما آن را از طریق یک مخزن متمرکز ارسال نمی کنیم. در عوض، اطلاعات به صورت دوجانبه مبادله می شود.»
به گفته کوین بیس و هیوز از جمینی، TRUST تا کنون تنها مربوط به بازارهای ایالات متحده است، اما در آینده به دنبال گسترش آن در جاهای دیگر خواهد بود. در حال حاضر برنامه هایی برای توسعه در کانادا، سنگاپور و آلمان وجود دارد.
