مؤسسات مالی دارای مجوز باید هویت همه مشتریان را تأیید کنند.
بر اساس قوانین جدید بانک مرکزی امارات متحده عربی (CBUAE)، موسسات مالی دارای مجوز (LFIs) باید هویت همه مشتریان را تأیید کنند. این به روز رسانی “در عرض یک ماه” تا پایان ژوئن اجرایی می شود.
در 31 مه، CBUAE دستورالعملی را برای LFIها در مورد خطرات «مرتبط با دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی» منتشر کرد. یک سند 44 صفحه ای قوانین جدید مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم را برای مؤسسات بانکی که با رمزارز در امارات متحده عربی سروکار دارند، مشخص می کند . استانداردهای جهانی کارگروه اقدام مالی را در نظر می گیرد.
LFI، در تعریف بانک مرکزی، تمام مؤسسات مالی غیرکریپتویی هستند که با ارائه دهندگان دارایی مجازی (VASP) از جمله بانک ها، شرکت های مالی، صرافی ها، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان حواله ثبت شده و شرکت های بیمه رابطه برقرار می کنند.
بر اساس این دستورالعمل، LFIها باید به بانک مرکزی برای عدم اعتراض برای افتتاح حساب برای هر VASP به صورت موردی ارسال کنند. هرگونه همکاری با VASP ها بدون مجوز ملی ممنوع است.
علاوه بر فرآیند تأیید کلی برای مشتریان قبل از ایجاد هر گونه رابطه، LFIها باید “ماهیت تجارت مشتری” را درک کنند. این مرحله ایجاد نمایه ای از مشتری، شامل انواع و حجم تراکنش هایی که انتظار می رود مشتری در آن شرکت کند را پیشنهاد می کند.
LFIها همچنین موظف به نظارت بر حجم تراکنش‌های رمزنگاری مشتریان غیر نهادی و فردی با VASPهای «حوزه‌های قضایی پرخطر» خواهند بود. در این موارد، مشتریان فقط می توانند دارایی های مجازی را به حساب خود خارج از اکوسیستم VASP دارای مجوز امارات منتقل کنند.
در همین حال، نمایندگان CBUAE با همتایان خود از اداره پولی هنگ کنگ ملاقات کردند تا در مورد همکاری در مورد مقررات دارایی دیجیتال بحث کنند . دو بانک مرکزی همچنین متعهد شدند که بحث‌های مربوط به «ابتکارات مشترک توسعه فین‌تک و تلاش‌های اشتراک دانش» را با مراکز نوآوری مربوطه هر منطقه تسهیل کنند.
